作者:海兴新闻 来自 外汇 2018-01-21 18:59 的文章

国度外汇打点局就类型银行卡境外大额取现买卖营业等题目答记者问

克日,国度外汇打点局(以下简称外汇局)宣布《国度外汇打点局关于类型银行卡境外大额提取现金买卖营业的关照》(汇发〔2017〕29号,以下简称《关照》),划定小我私人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含隶属卡)合计每个天然年度不得高出等值10万元人民币。

国度外汇打点局有关认真人就类型银行卡境外大额提取现金买卖营业有关题目宣布答记者问,全文如下。

1、《关照》出台的首要配景是什么?

答:跟着科技前进,当前非现金付出已日益遍及和便利。国际禁锢履历也表现,大额现金买卖营业每每与诈骗、打赌、洗钱、可怕融资等违法犯法勾当有关。为此,环球广泛增强盛额现金打点。监测发明,一些小我私人持大量银行卡在境外大额提取现金,远超正常斲丧付出必要,涉嫌开展违法犯法勾当。

类型银行卡境外大额提取现金买卖营业,是反洗钱、反可怕融资、反逃税的须要设施,可进一步防御银行卡提取现金规模的违法犯法勾当。《关照》遵循常常项目可兑换要求,不改变小我私人便利化年度5万美元购汇额度,不影响小我私人正常提取现金和斲丧,不影响小我私人用汇便利性。

另外,外汇局正在与境外禁锢机组成立大额提取现金禁锢信息交换机制,增强禁锢协作,防御跨境洗钱等风险。

2、《关照》的首要内容是什么?

答:一是小我私人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含隶属卡)合计每个天然年度不得高出等值10万元人民币。

二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度同一为等值1万元人民币。

三是小我私人持境内银行卡境外提取现金高出年度额度的,今年及次年将被停息持境内银行卡在境外提取现金。

四是小我私人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方律例避或帮忙规避境外提取现金打点。

3、《关照》出台对持卡人境外斲丧有无影响?

答:《关照》不影响小我私人持卡境外斲丧。今朝,银行卡已成为小我私人出境行使最首要的便利化付出器材,小我私人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等常常项下买卖营业,均可以行使银行卡付出,且不占用小我私人便利化年度5万美元购汇额度。《关照》首要是类型银行卡境外大额提取现金,并不改变银行卡外汇打点根基框架和小我私人用汇政策,小我私人持卡境外斲丧不受影响。

4、《关照》划定境外提取现金年度额度为10万元人民币的首要思量是什么?

答:自2003年以来,银行卡在境外提取现金实验额度打点,今朝每卡每年不得高出10万元人民币。为防御违法分子持多家银行多张卡片大额提取现金从事违法勾当,《关照》将境外提取现金年度额度调解为每人每年不得高出10万元人民币。

据统计,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币。《关照》划定境外提取现金年度额度为10万元人民币,既可满意持卡人在境外正常提取现金需求,又可克制少数违法违规职员大额提取现金。

若小我私人确有真实合规的境外大额现金行使需求,可依据《小我私人外汇打点步伐》及着实施细则等相干外汇打点划定治理,如依法购汇后携带外币现钞出境。

5、《关照》实验后,小我私人是否会呈现高出年度额度提取现金?假如高出年度额度,会发生什么影响?

答:年度额度由外汇局汇总各家发卡金融机构数据计较并通过发卡金融机构实验节制。思量到及时节制会增进买卖营业相应时刻从而影响用卡体验,对另外汇局回收延时节制本领。因此,小我私人在境外提取现金时应公道筹划,停止呈现高出年度额度提取现金。《关照》也要求发卡金融机构采纳有用方法提醒产生境外提取现金买卖营业的持卡人留意政策变革,增强政策宣传。

为防御部门持卡人恶意提取现金,高出年度额度的小我私人,今年及次年将被停息持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节严峻水平,按《外汇打点条例》有关划定举办赏罚。

6、《关照》从何时开始执行?

答:《关照》自2018年1月1日起实验,2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起开始累计计较。

7、小我私人是否可以查询本人银行卡境外提取现金明细?

答:小我私人被列入停息持境内银行卡在境外提取现金名单的,可向发卡金融机构查询本人所持的该机构银行卡提取现金明细,也可凭本人有用身份证件向外汇局分支局查询。

必要夸大的是,外汇局对银行卡境外提取现金明细信息的查询有严酷的保密划定,任何信息的行使都将在法令礼貌的划定范畴内,并要求各发卡金融机构妥善保管停息持境内银行卡在境外提取现金小我私人书息。

8、您对小我私人行使银行卡在境外提取现金尚有哪些提议?

答:小我私人在境外提取现金应留意保障自身权益。一是公道筹划用汇需求,镌汰携带和行使大额现金,停止人身和工业安详蒙受相同掳掠等非法侵吞。二是留意用卡安详和信息掩护,停止银行卡被他人盗用,影响正常买卖营业。三是依法合规行使银行卡,不借用他人银行卡规避额度打点,也不向他人出借银行卡,停止被非法职员操作从事违法犯法勾当。(央视记者 宋亮)